近日，平安银行杭州钱江小微企业专营支行员工凭借敏锐的风险嗅觉、专业的识别能力及高效的“警银联动”应急机制，成功拦截20万元可疑资金转出，并协助警方现场捣毁一个三人诈骗团伙，为守护群众“钱袋子”筑牢金融防线。

  当日临近下班，一名神色焦灼的年轻男子江某走进支行，要求将刚到账的20万元“卖车款”紧急转入其招商银行卡用于“还贷”。平安银行杭州钱江小微企业专营支行大堂经理鲍伊娌在例行询问中敏锐发现疑点，该笔资金为“三小时内新进款项”，且客户无法清晰说明资金具体来源。当江某出示一张“二手车买卖合同”照片时，柜员舒畅立刻警觉——该合同与平安银行总行近期风险预警邮件中的诈骗合同模板高度一致。

  内控主任潘锦红迅速介入核查，发现江某账户为外地新开卡，且该笔20万元汇款在20分钟前刚到账，资金流向及用途均存在重大异常。凭借丰富的反诈经验，潘锦红果断启动“一呼百应”应急处置流程：柜员以“系统复核需要时间”为由，稳住客户。同时内部紧急联系警方，并安排人员与江某沟通拖延时间，为警方布控争取黄金窗口期。

  接到报警后，杭州市上城区警方迅速抵达支行。面对民警盘问，江某言辞闪烁、漏洞百出，无法提供车辆行驶证、交易记录等有效证明。在确凿证据面前，其诈骗分子身份当场暴露。警方乘胜追击，在支行周边一举抓获两名负责“望风”的同伙，至此，一个分工明确的三人诈骗团伙被一网打尽，20万元可疑资金在转出前一刻被成功冻结。

  5月30日，杭州市上城区公安分局党委委员、副局长章群专程带队对鲍伊娌、舒畅、潘锦红等有功人员进行表彰。

  会上，双方就深化“一呼百应”群防群治机制展开深入研讨。该行行长李跃表示，此次案例验证了员工专业能力与联防机制的有效性。分行将持续强化全员反诈培训，完善应急处置流程，与警方形成更强合力，为构建平安金融生态贡献力量。（余呈心/文 平安银行杭州分行/供图）